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信息披露

财富咨询集团(以下简称“WAG”)是一家从事设计业务的正规官方赌场下注, 实现, 沟通, 资金, 管理高管福利计划和合格的退休计划. WAG集团证券作为经纪交易商,销售和管理包括可变保险产品在内的证券产品, 共同基金和其他证券并作为注册投资顾问. WAG退休服务公司的职能是管理和记录合格的界定福利和界定供款计划. WAG集团为不合格的计划客户提供管理和记录保存服务, 包括WAG集团证券的股票.

业务连续性计划
WAG维持一个积极的业务连续性计划,旨在应对未来任何可能的业务中断. WAG的业务连续性战略解决了与短期和长期中断相关的问题,包括业务流程和系统, 数据和技术, 人员, 设施, 以及内部和外部的沟通. 在短期或长期中断的情况下, 为了不间断地处理客户的业务活动,可选择恢复和物理操作现场安排. 除了, 已经为处理WAG业务活动所需的所有专有应用程序建立了替代技术回收站点. 每个备选站点距离受影响的位置都有很大的距离,而且每个技术回收站点使用单独的公用事业服务. WAG的技术恢复策略包括冗余技术和通信系统,以保持与员工的不间断联系, 客户和供应商.

WAG的计划旨在在重大业务中断后迅速恢复和恢复正常的业务运营,并通过保护我们的员工和财产做出回应, 进行财务和业务评估, 保护公司的账簿和记录, 并允许我们的客户进行交易.

薪酬和一般业务安排
WAG因以各种方式提供服务而获得补偿, 根据行业规则和法规,这些规则和法规可能因涉及WAG的子公司而有所不同. 例如, WAG可能收取客户的咨询费, 管理服务, 记录服务, 合格计划投资咨询服务, 费用补偿, 和/或保险公司等金融机构的赔偿, 共同基金及基金管理公司,用于保险或其他金融产品的置入. WAG也可以与某些共同基金或投资顾问签订协议,收取提供各种管理和记录服务的费用.

WAG与领先的金融服务公司签订了销售协议, 使我们能够在我们的市场范围内与广泛的产品供应商开展业务. 我们的目标是帮助我们的客户选择合适的投资和产品,帮助他们实现他们的财务目标. 这些产品公司的选择是基于他们提供满足客户需求的产品和服务的能力. 以下描述了通过WAG或与WAG有关的产品可用性的重要信息,以及可能影响我们的选择或建议的其他因素, 是适用的, 这样的公司或产品.

WAG是金融机构在提供产品销售时,通过各种方式直接支付的, 以及为他们未来的产品提供服务. 与这些金融产品相关的所有费用以及与分销这些产品相关的成本的详细说明包含在各个产品提供材料中.

提供或放置可变人寿保险产品时, WAG集团证券仅以经纪人-交易商的身份行事. 收到的赔偿金额和方法取决于产品和保险承运人. 而确切的补偿金额可能要等到交易完成后才能知道, 根据客户的要求,可向其提供此类补偿的估计数. 如共同基金和可变人寿保险等注册产品, 通过招股说明书和附加信息声明披露薪酬. 招股说明书或者招股说明书在购买时提供. 客户可向共同基金或保险公司索取附加资料.

WAG定期对正规官方赌场下注保险市场进行全面分析,评估各种因素,包括, 但不限于, 产品性能, 投资广度和质量, 航空公司财务实力, 致力于市场和其他行政方面的考虑. 相应的, 在它的业务过程中, WAG对保险承运商和产品进行了适当的选择,供客户考虑和选择.

当WAG Group Securities, 公司 .. 提供可变保险产品, 它作为代表某些产品公司和产品的非独家代理. 根据保险公司的具体情况,WAG可以有不同的补偿方式, 特定的产品, 自然, 事务的大小和复杂性, 以及提供给客户端的服务.

WAG集团也可就某些可能提供额外收入的保险产品签订补充安排. 这些安排包括, 但并不局限于, 技术开发与支持, 保单管理或与有效保单数量相关的服务相关补偿. 通过任何此类安排支付的款项来自保险公司的一般收入,且不归属于任何客户或保单. 这种类型的付款一般不与任何注册代表共享,不会增加任何产品的购买者的成本. 预计从此类协议中支付的款项将不到The WAG Group旗下公司收入的1%.

营销和教育费用/潜在的利益冲突
另外, 某些第三方机构在自愿的基础上为营销提供资金支持, 教育, WAG的销售会议. 没有这样的支持是基于任何销售或分配配额或其他指标. 目前, 下列机构提供这种支助, 目的, 安联伯恩斯坦, 安联全球投资者, 美国世纪, AST, 哥伦比亚大学管理, 忠诚, 富兰克林邓普顿投资, 伟大的西方生活, 哈特福德的生活, Janus投资, Jennison德莱顿, 约翰·汉考克, 摩根大通(JP Morgan), 梅隆资产管理, 大都会人寿, 莫理金融服务, 公司., Munder资本管理, 全国性的金融服务, Natixis全球资产管理, 太平洋的生活, 保诚人寿保险, 普特南, 依赖信任, 罗素投资, 施瓦布, 道富银行 & 信托,SunLife金融,索恩伯格和威尔明顿信托公司. 集体, 从这些类型的安排支付预计约占WAG集团公司收入的1%.

WAG可以为各种目的向选定的人员付款,其中可能包括支付WAG参加教育研讨会的费用,或支付这些人员从事营销相关或行政活动的费用. 这种付款方式不影响客户的产品成本.

和任何金融中介一样, 我们与与我们有业务往来的公司之间关系的某些方面可能会产生激励机制,促使WAG推广或推荐一种产品而不是另一种产品.

如有要求,可提供有关这些安排的其他详细资料. 此资料可能会更改.

联系财富咨询小组,我们可以解释与顾问而不是经纪人合作的好处.